金融安全是經濟平穩運行的重要基石，面對“反催收”等金融黑灰產帶來的風險挑戰，興業銀行濟南分行主動擔當、多維發力，通過深化協作、健全防控、強化宣教，持續防范打擊非法金融活動，為地方金融管理建設與消費者合法權益維護注入“興業力量”。
針對金融黑灰產隱蔽性強、危害面廣的特點，興業銀行濟南分行將警銀協作作為打擊非法活動的核心抓手，主動與屬地公安機關搭建信息共享、聯合處置通道，實現“線索快識別、證據快固定、案件快推進”。此前，該行在與外包服務機構協同核查中，發現某團伙以“債務重組咨詢”為幌子，誘導客戶提供個人信息偽造還款困難證明，并通過批量惡意投訴施壓金融機構。對此，該行第一時間啟動風險應急響應，迅速整理涉案線索、固定關鍵證據移交警方，同時指派專人全程配合偵辦，最終協助濰坊屬地公安機關成功告破這起涉案百余人的跨省“反催收”黑灰產案件，有力震懾了區域內同類不法行為，為維護金融秩序穩定提供了實踐借鑒。
興業銀行濟南分行將防范非法金融活動納入常態化工作重點，構建“監測-識別-處置”全鏈條風險防控體系。在監測環節，建立常態化風險預警機制，對業務流程中的異常信號保持高度敏感；在識別環節，加強內部業務排查，同時深化與外包合作機構的協同溝通，提升非法金融活動線索識別精準度；在處置環節，明確應急響應流程，確保風險早發現、早介入、早化解，從源頭阻斷非法金融活動傳導路徑，切實保障銀行與消費者合法權益。
防范非法金融活動，源頭宣教是關鍵。興業銀行濟南分行圍繞“防范非法金融活動”主題，常態化開展“金融知識進社區、進企業、進校園”活動。線下通過專題講座、發放宣傳折頁等形式，結合真實案例講解非法金融活動的套路與危害；線上依托官方公眾號、短視頻等渠道，普及非法金融活動識別方法與合法維權路徑，引導消費者遠離“合規代理”“信用修復”等虛假陷阱。通過線上線下聯動、多場景覆蓋的宣教模式，持續提升公眾金融素養，推動形成“全民識風險、自覺防非法”的良好氛圍。
“守護金融市場清朗環境，是金融機構的責任與使命。”興業銀行濟南分行相關負責人表示，未來將繼續堅守依法合規經營底線，深化與司法機關、監管部門的協同配合，進一步升級風險識別與預警技術，創新金融知識普及載體與內容，持續構筑防范非法金融活動的“安全屏障”，為鞏固區域金融穩定格局、推進消費者權益保護貢獻更多“興業擔當”。
來源：興業銀行
編輯：張永超 李新花
一審：賈春毅
二審：孫瑞永
三審：管延會
